網貸返利:你投的P2P平臺被立案后 請關注這些重點!
來源:猎鱼达人h5官方下载  發布日期:2018-11-19 10:44:00  瀏覽次數:


眼下,從今年夏天開始席卷國內P2P網貸圈的“爆雷”潮已稍有平息,不過警方關于各家涉案平臺的案情通報并未停歇,尤其是在深圳等地,基本保持每周集中通報涉案平臺最新偵查進展的節奏。

 

就涉案平臺出借人而言,平臺相關進展無疑引人關注,除了自己所投的本金能否拿回來之外,涉案相關人員的處理情況、外逃人員的抓捕進展、涉案資金的追回狀況等等,均牽動著受損出借人的神經。同時,行業從業人員也是惶惶不可終日,老板們造的孽會否讓自己背鍋?涉案平臺會牽連哪些工作人員?

 

基于此,返利360對多家涉案平臺警方通報的相關內容進行梳理,以期解答出借人以及從業者關心的問題。

 

平臺立案后都會抓哪些人?

 

通常,在對平臺立案偵查后,警方會第一時間控制主要責任人,包括平臺的實際控制人、主要運營者(負責人)、重要崗位的負責人。之后,視實際偵查情況約談平臺高管、股東等,并在明確相關責任后對更多責任人采取相關措施,同時對已潛逃的責任人發布追捕令。

 

那么,除了平臺實際控制人、主要負責人之外,警方還會控制哪些相關涉案人員呢?

 

從各地警方通報來看,不同省市的“尺度”不一。如深圳警方在對平臺立案初期的通報,多僅對平臺實控人、主要負責人采取刑事強制措施,隨著偵查的深入,再對更多責任人進行約談、控制。而其他省市的通報中,則出現在立案初期便控制了多位高管的情況。

 

當然,隨著偵查的深入,任何相關涉案人員都難逃罪責。如安徽平臺好車貸,在立案之初僅抓捕了4名高管,隨著案件偵查的深入,警方控制的相關人員數量達到了數十人。

 

同為安徽警方立案偵查的大志集團非法集資案,9月立案之初僅對實控人凌正采取控制措施,隨著偵查深入,又對另外11人采取了拘留強制措施,并于10月對15名拒不退贓理財經理采取了刑事拘留強制措施。

 

顯然,在警方偵查過程中,任何有涉事的責任人都有可能控制。這其中,實控人(大股東)、平臺主要運營人(負責人)、核心部門高管(如風控負責人、財務負責人)、業務人員(理財經理等)被采取措施的可能性較大,其中業務人員在退贓后可能會被允許取保候審或釋放。

 

至于畏罪潛逃的,警方則會申請網上追逃,針對部分外逃人員,則會向公安部申請紅色通緝令,直至抓捕歸案,如對廣州禮德財富實控人進行追逃(目前已在國外落網)、對投融家法定代表人李振軍發布紅色通緝令等。

 

值得注意的是,在深圳警方的部分通報中,除了問題時的平臺實控人、當值高管之外,警方還會對離職高管、前股東以及部分合作方、假標提供方、起協助作用的公司和個人展開調查,明確相應責任。

 

出借人的錢會怎么追?

 

抓人之外,出借人最為關注的還是自己在平臺所投的本金什么時候能拿回來、還能拿回多少。

 

通過對警方通報的梳理,可以發現,在對涉案平臺立案偵查過后,警方會及時凍結、查封相關涉案人員的資金、資產賬戶,并在銀行設立“歸結資金監管賬戶”專戶,用以歸結警方偵查過程中追回的涉案贓款(追查資金去向)以及平臺借款企業、個人歸還(警方會敦促借款人還款)的欠款。

 

該賬戶歸集的資金以及法院宣判后對凍結、查封相關涉案資產進行司法處理后的款項,將成為日后對出借退償的主要資金來源,而退償一般需要在法院宣判后進行,整個過程持續時間較長。

 

返利360注意到,上述追贓途徑之外,警方還會通過其他途徑追贓。如,出問題前有過股權變更的平臺,警方會對股權變更進行調查,約談前股東退回股權變更所得贓款;約談與涉事平臺的有利益瓜葛的渠道方、中介公司,要求退回違法所得。

 

值得注意的是,有坊間傳聞,部分涉案平臺非銷售類員工,亦被警方要求退回就職期間的工資所得,并凍結了相關人員的工資卡。

 

警方立案后平臺也能出兌付方案

 

此外,通過對深圳部分涉案平臺警方通報的梳理,返利360注意到,在對平臺立案偵查后,警方會在最大限度保障出借人利益的前提下,盡可能地先協調平臺方及其相關股東與出借人達成清償方案,敦促相關責任人成立制定清退、兌付計劃,如天天財富(已在警方的監督下發布兌付方案)、前金融、宜聚網、綠化貸等平臺。

 

由此也可以看出,警方立案偵查并不完全等同于平臺“死雷”。相反,在警方辦案日趨透明化的情況下,由警方督促平臺給出的清償兌付方案更具保障性。

 

出借人應理性維權

 

最后,在梳理警方通報的過程,返利360還注意到,安徽警方在通報大志集團案情進展的內容中,有提及對部分投資人因“非法聚集”行為而被行政拘留的情況。

 

    返利360在此也提醒廣大受損出借人:維權請理性!由于“爆雷”平臺眾多,警方人力有限,部分涉案平臺偵查進展出現延緩,應給予更多的理解,并通過合理的方式、合理的渠道表達訴求,請相信人民政府為人民!人民警察為人民!


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